Питання та відповіді

Що таке інвестиційний фонд «Універсальний»?
Це відкрите акціонерне товариство, яке акумулює грошові кошти інвесторів (акціонерів) з метою їх вкладення у нерухомість.
«Універсальний» є певною альтернативою фондам фінансування будівництва та банківським депозитам, поєднавши в собі найкращі їх якості. Відсотки які пропонують банки часто є нижчі за рівень реальної інфляції (також досі існує ризик замороження депозитів), а при купівлі житла ви платите за фіксовану кількість метрів їх повну ціну.
В нашому фонді з однієї сторони вкладники інвестують кошти в проекти нерухомості, але їх частка зростає не лише в грошовому еквіваленті, а й в метрах квадратних таким чином уникаючи інфляційного впливу.

Що таке Компанія з управління активами?
Згідно законодавства України розпоряджатися коштами фонду може лише спеціалізована Компанія з управління активами (КУА), яка має відповідну ліцензію, видану Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку. У нашому випадку компанією з управління активами фонду «Універсальний» є ЗАТ «КУА «Універсальна».

Кому належить КУА «Універсальна»?
Компанія з управління активами «Універсальна» - це частина фінансово-промислової групи «Universal Investment Group», до складу якої входять такі відомі компанії як: ВАТ «Галнафтогаз» - власник мережі автозаправок «ОККО», Концерн «Хлібпром», Страхова компанія «Універсальна», Лізингова компанія «Універсальна», ряд будівельно-девелоперських компаній об'єднаних в «UDC Holding» та багато інших. Саме ця група на сьогодні є основним інвестором фонду.

Чи не привласнить КУА «Універсальна» зібраних коштів?
Діяльність компанії з управління активами чітко регламентується законодавством України і контролюється Державною комісією з цінних паперів та фондового ринку та Українською асоціацією інвестиційного бізнесу. Крім цих організацій, з метою захисту інтересів інвесторів фонду, виконання інвестиційної декларації фонду контролюють Загальні збори акціонерів Фонду, Наглядова рада Фонду, Зберігач активів Фонду - ВАТ «Кредобанк», Депозитарій - ВАТ «Міжрегіональний фондовий союз», а також незалежні оцінювач майна та аудитор.
Компанія з управління активами лише здійснює управління майном Фонду, а все майно належить Фонду. Компанію з управління активами можна порівняти з комунальним підприємством. Комунальне підприємство обслуговує будинок та прибудинкові території, але сам будинок належить приватним власникам.

Що станеться якщо КУА збанкрутує?
У випадку банкрутства компанії з управління активами Наглядова рада Фонду скликає Загальні збори акціонерів Фонду, які приймають рішення про передачу Фонду в управління іншій КУА. При цьому все майно, яке належало Фонду нікуди не пропадає і надалі залишається власністю Фонду.

Для чого вкладати гроші до фонду «Універсальний»?
Інвестиційний фонд - це альтернатива банківським депозитам. Прямі інвестиції в нерухомість забезпечують його високу ліквідність та нівелюють вплив інфляції. Це хороша можливість долучитись до великих проектів у ролі співінвестора. Проте кінцевим результатом інвестування коштів до фонду є прибуток інвестора, який планується на рівні не менше 40% річних.

В якій валюті фонд «Універсальний» приймає вклади?
Фонд «Універсальний» приймає кошти лише в українських гривнях. Це дає можливість вкладникам уникнути курсових втрат та ризиків.

Чи є можливість купити акції фонду не за гроші?
Так, така можливість передбачена. Оскільки Фонд купляє і продає нерухомість, а також добудовує незакінчені об'єкти нерухомості, інвестори мають унікальну для України можливість долучитися до Фонду за рахунок своїх внесків об'єктами нерухомості, земельними ділянками, будівельною технікою та навіть будівельними матеріалами. Представники Фонду, з залученням незалежних експертів, проводять оцінку таких активів для визначення справедливої ціни і, у разі погодження сторонами, Фонд викуповує їх, а інвестор отримує виручену суму у вигляді акцій Фонду.

Чи можливе придбання акцій Фонду з подальшою оплатою (чи у розстрочку)?
Неповна сплата розміщених акцій не дозволяється (ст. 13 Закону України "Про інститути спільного інвестування (пайові та корпоративні інвестиційні фонди)" від 15.03.2001р).

Яку мінімальну суму можна вкласти у Фонд?
Щоб стати акціонером Фонду необхідно придбати щонайменше одну акцію. На момент створення Фонду одна акція коштувала одну тисячу гривень (її номінал), але оскільки вартість майна, яке належить Фонду змінюється щоденно то й вартість однієї акції також змінюється. Саме ця зміна ціни і є інвестиційним прибутком акціонера. Аналітики інвестиційного ринку вважають класичним інвестування в фондові інструменти 30% заощаджень. Ми рекомендуємо купувати акції на суму від 5 тис. грн. Проте оптимальною є інвестиція еквівалентна вартості повноцінного об'єкту нерухомості (магазин, ресторан, квартира, тощо), а наші фахівці допоможуть вам розрахувати план-графік такої інвестиції. Таким чином по завершенні строку дії Фонду акціонер може втілити в життя свою мрію - розпочати чи розширити свій бізнес, або покращити свої житлові умови.

Якщо я хочу вкласти конкретну суму коштів, скільки акцій я отримаю?
До моменту здійснення такої покупки слід дізнатись вартість (котування) акції у цей день. Далі порахувати скільки акцій можна придбати на цю суму. За такою інформацією слід звертатись до спеціаліста з продажу акцій, або зателефонувавши на безкоштовну гарячу лінію Фонду за номером 88005058980 (безкоштовно зі всіх стаціонарних телефонів з території України).

Як часто фонд «Універсальний» буде виплачувати проценти по вкладу?
Інвестиційний фонд це не банк. Фонд не виплачує процентів. Інвестор отримує дохід в момент продажу акцій, і цей дохід дорівнює різниці між ціною продажу акції і ціною її купівлі. Кожен акціонер має можливість продати свої акції на вторинному ринку, а також нами передбачена можливість дострокового викупу акцій самим Фондом.

Яким чином акціонер Фонду зможе дізнатися про вартість придбаної акції?
Інформація про вартість однієї акції є відкритою для користування і кожен акціонер Фонду може дізнатися про вартість акції зателефонувавши в Компанію з управління активами «Універсальна» чи за номером гарячої лінії Фонду. Крім того у кожного акціонера Фонду є можливість отримувати всю необхідну інформацію на інтернет сторінці Фонду (www.unifund.com.ua).

Яким чином визначається ціна однієї акції фонду?
Ціна однієї акції Фонду визначається як вартість усього майна, яке належить Фонду розділена на кількість акцій Фонду. Ціна однієї акції Фонду розраховується щоденно і є однаковою для всіх акціонерів. Незабаром на інтернет сторінці Фонду, у розділі «Інвесторам» буде встановлено калькулятор, де кожен акціонер зможе сам розрахувати вартість свого пакету акцій.

Коли інвестор зможе забрати вкладені кошти?
Фонд «Універсальний» є строковим. Термін його дії - до 19 травня 2013року. Тобто починаючи з 20 травня 2013 року Фонд здійснить викуп власних акцій. Хоча також передбачена можливість викупу Фондом власних акцій достроково. Рішення про можливість дострокового викупу приймає Наглядова Рада Фонду з одночасним повідомленням всіх інших акціонерів та Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Також інвестор матиме можливість продати свої акції на вторинному ринку (наприклад, на фондовій біржі ПФТС чи через торгівця цінними паперами іншій особі).

Куди фонд «Універсальний» буде вкладати закомульовані кошти?
Фонд «Універсальний» вкладатиме зібрані у людей кошти в об'єкти нерухомості. Стратегією Фонду визначено участь у проектах комерційної чи житлової нерухомості, в першу чергу тих, де є можливість зайти у проект на завершальній стадії за ціною набагато нижче ринкової (за півціни).

Чому фонд «Універсальний» буде вкладати саме в нерухомість?
Нерухомість завжди була і буде в ціні - це реальний сектор економіки. Сьогодні, під час кризи, різко зменшились обігові кошти в економіці України. Ми маємо нагоду спостерігати унікальну ситуацію, коли через брак коштів та відсутність кредитування власники багатьох недобудованих об'єктів пропонують увійти в проект на надзвичайно вигідних умовах. Така ситуація є тимчасовою і тому скористатися нею залишилось не так багато часу. По найпесимістичніших прогнозах вже за півтора року ринок відновиться. Проте навіть сьогодні незадоволений попит на нерухомість в Україні лише накопичується, оскільки він поки що не підкріплений купівельною спроможністю. Статистика стверджує, що в порівнянні з найближчими європейськими сусідами в Україні на душу населення припадаєу двічі менше житлової нерухомості, а комерційної, торгової і складської від 3 до 5 раз.

Чому б інвестору й самому не вкласти в нерухомість напряму?
По-перше не кожна людина має достатню кількість заощаджень для безпосередньої купівлі об'єкта нерухомості. По-друге, навіть володіючи необхідною сумою на придбання об'єкту нерухомості не дотримується принцип диверсифікації - «розкладання яєць у різні корзини». Тобто інвестор купуючи лише однин об'єкт нерухомості сильно ризикує.
Інвестуючи ж у Фонд інвестор дотримується принципу диверсифікації, оскільки Фонд інвестує у різні напрямки - в житлову та комерційну нерухомість ще й розташовану у різних містах. Але окрім цього Фонд як покупець з «великими грішми» може диктувати продавцю ціну, тобто у Фонду значно кращі можливості отримати знижку, оскільки він купує одразу і великі площі. Паралельно, Фонд має можливість залучити фахівців, які зможуть дослідити якість та перспективність об'єктів та у подальшому проконтролювати витрати на його завершення.

Чи може інвестор обміняти свої акції Фонду на квадратні метри?
Так, така можливість існує. Кожен акціонер фактично може обміняти свої акції на житлові та нежитлові приміщення, які належать Фонду. Це відбувається наступним чином: Фонд оголошує про продаж об'єкту і при всіх інших рівних умовах акціонер Фонду має приорітет на його викуп. Далі Фонд реалізовує інвестору цей об'єкт за його акції (через механізм купівлі-продажу). При різниці ціни акціонер доплачує Фонду, чи навпаки отримує надлишкові кошти.

Що отримує акціонер Фонду?
В кінцевому результаті акціонер Фонду отримує кошти які він вклав у Фонд і прибуток, зароблений Фондом пропорційно своїй частці у Фонді. Якщо ж акціонер здійснив інвестицію еквівалентну завершеному об'єкту нерухомості (магазин, квартира чи щось інше), то він отримує можливість розпочати чи розширити свій бізнес чи покращити свої житлові умови.

Який розмір прибутку отримає акціонер Фонду?
За законодавством України Компанія з управління активами Фонду не може гарантувати будь-яких доходів Фонду, проте виходячи з попереднього досвіду та наших планових розрахунків ми передбачаємо прибуток на рівні не меншому ніж 40% річних.

Яким чином формуватиметься дохід акціонера?
1. Фонд акумулює кошти на своєму поточному рахунку
2. Коли накопичується сума достатня для придбання обраного об'єкту, Фонд входить в проект його завершення (чи побудови)
3. Фонд добудовує об'єкт нерухомості
4. Коли об'єкт зданий в експлуатацію, Фонд його продає.
Весь прибуток від продажу об'єкту нерухомості осідає на рахунку Фонду і є власністю акціонерів Фонду, далі премножений капітал вкладається у новий проект. До завершення строку діяльності Фонду планується мінімум подвійний оберт всіх коштів.

Для чого мені вкладати гроші до Фонду, якщо я можу купити долари США?
На сьогоднішній день купляючи валюту інвестори несуть великий валютний ризик, оскільки будь-яка валюта може як падати так і підніматися у ціні і щоб заробляти на валютних коливаннях необхідно бути хорошим експертом в цих питаннях. Сьогодні курс гривні до долара складає в середньому 8,1 грн. за 1 дол. США, але немає гарантій, що завтра цей курс не буде 7 грн. чи 4,6 за 1 дол. США (згадайте попередні роки), окрім цього є ще й курс долара до Євро, японської Єни та інші, які разом і формують валютний ринок.
Також необхідно сказати, що вкладення у валюту по своїй суті не є інвестицією, адже кожна валюта має свій рівень інфляції (згадайте що можна було купити за 100 доларів в 90х, а що сьогодні). В той же час вкладення коштів у Фонд «Універсальний» - це інвестиція. Інвестиція в нерухомість. А нерухомість це реальна економіка, це будинки, споруди, це те, що можна побачити, до чого можна торкнутись.

Чим цікавіші інвестиційні фонди за банківські депозити?
Якщо Ви покладете свої гроші на банківський депозит і банк використає їх ефективно, то Ваші гроші можуть принести великий прибуток. Однак цей прибуток буде не Вашим, а банківським, а Ви отримаєте лише відсоток заздалегідь обумовлений відсотковою ставкою за депозитом. Останнім часом довіра до депозитів частково підірвалася за рахунок їх замороження.
У фондах - інша ситуація. Увесь прибуток фонду є прибутком інвесторів. Інвестор через загальні збори акціонерів фонду має безпосередній вплив на його діяльність, та можливість здійснення постійного акціонерного контролю за діяльністю фонду.

Для чого фонд «Універсальний» людям які його створюють?
Коли ми побачили масштабність замороження будівельних майданчиків у нас виникла ідея інвестування власних коштів у недобудовану нерухомість. Але ми пішли далі і, розуміючи, що всі великі капітали були зароблені в кризові часи, ми вирішили дати можливість заробити разом з нами й тим людям які з тих чи інакших причин не можуть собі дозволити купити нерухомість. Ми пропонуємо заробити на кризі разом, оскільки від масштабу інвестування залежатиме й кінцевий прибуток. Свій перший внесок у розмірі понад 10 мільйонів гривень зі сторони однієї з найбільших фінансово-промислових груп України - «Universal Investment Group» вже зроблено.

Яким чином КУА «Універсальна» буде обирати об'єкти для фінансування?
Для вибору об'єктів фінансування в КУА «Універсальна» є спеціально створений орган - Інвестиційна Рада. Основною функцією Інвестиційної Ради буде затвердження об'єктів нерухомості, які будуть фінансуватися за рахунок фонду «Універсальний». На засідання Інвестиційної Ради будуть подаватись декілька наперед підібраних аналітичним відділом КУА об'єктів. Всі засідання Інвестиційної Ради транслюватимуться «он-лайн» в мережі Інтернет на корпоративному сайті Фонду. Протоколи засідання Інвестиційної Ради також можна буде переглянути на корпоративному сайті Фонду. Окрім цього кожен акціонер фонду зможе запропонувати до розгляду Інвестиційної Ради свої об'єкти нерухомості і у такий спосіб долучитися до загальної справи.

За яким принципом обиратимуться об'єкти для фінансування?
Принцип обрання об'єктів є доволі простий - входження в проект за півціни, можливість максимального заробітку при короткому терміні інвестиції (до 2 років).
Об'єкти нерухомості для фінансування Фондом повинні відповідати всім вимогам українського законодавства. Перш за все юридичний відділ КУА «Універсальна» буде вивчати документацію по конкретному об'єкту будівництва, в тому числі наявність всіх необхідних дозвільних документів, проектної документації, документів по землевідведенню тощо. Після детального аналізу документації об'єкт вивчатиме аналітичний відділ на предмет перспектив зростання ціни за квадратний метр в конкретному об'єкті нерухомості, вартість його добудови (чи будівництва) та як результат фінансові показники проету. Тобто Фонд буде фінансувати виключно в прозорі та безпроблемні об'єкти нерухомості, показники прибутковості по яких відповідають стратегії Фонду (не менше 40% річних).

Хто купить нерухомість якщо зараз ніхто не має грошей і банки не дають кредити?
Кожного дня створюються нові сім'ї, народжуються діти, виникають нові ідеї. Одні люди хочуть купити власну квартиру, другі - розширити існуючу житлову площу, а у третіх виникає бажання придбати офіс чи магазин. Таким чином існує велика незадоволена потреба населення в житловій нерухомості, а бізнесу - в комерційній (що підтверджується порівнянням кількісних показників нерухомості на душу населення в Україні і Європі - у нас вони в рази менші). І ці фактори лише тимчасово залежать від кризи через брак обігових коштів та інститутів кредитування. Всім зрозуміло що потреба в нерухомості буде завжди. Криза - явище тимчасове, а потреба у нерухомості -постійне. Термін закінчення діяльності Фонду «Універсальний» - травень 2013 року, тобто у нас є достатньо часу, щоб під час кризи дешево купити нерухомість, дешево її добудувати, а коли ринки відновляться вигідно її продати.

Звідки акціонер Фонду буде знати, що на конкретному об'єкті будівництва ведуться будівельні роботи?
На кожному будівельному майданчику стоятиме веб-камера, яка цілодобово транслюватиме на корпоративному сайті Фонду всі події, які відбуваються на кожному будівельному майданчику. Крім того кожен акціонер буде мати нагоду, як співінвестор відвідувати і особисто контролювати перебіг будівництва на всіх об'єктах Фонду.

Чи можуть акції Фонду бути предметом успадкування або дарування?
Так, можуть. Як і будь-яке майно яке належить людині на праві приватної власності.

Чи можна влаштуватись на роботу до фонду «Універсальний»?
Згідно українського законодавства у Фонді не може бути інших працівників крім Голови та Членів Наглядової Ради. Кожен акціонер Фонду має право обирати та бути обраним до складу Наглядової Ради Фонду під час загальних зборів акціонерів Фонду.

Питання та відповіді

8-800-505-89-80

тел./факс: (044) 220-16-56